W procesie handlowym początkujący traderzy mogą popełniać różne błędy.

Wszystkie błędy można warunkowo podzielić na 3 oddzielne grupy:

• Błędy związane z systemem handlowym, jego zastosowaniem i budową.
• Błędy związane z zarządzaniem kapitałem.
• Błędy związane z psychologią.

Błędy związane z systemem handlowym

Rozpoczęcie bez testów

Pierwszym błędem jest to, że metoda handlowa, na której opierane są transakcje, nie przechodzi pełnych testów.

Aby dokładniej ocenić rentowność metody handlowej, należy przeprowadzić kompleksowe testy systemu handlowego. Można to zrobić przy użyciu specjalnych programów, które potrafią przeprowadzać testy na podstawie danych historycznych.

Oprócz tego można spojrzeć na wykres w platformie handlowej i zapisać optymalne momenty zakupu i sprzedaży zgodnie z metodą handlową. Po zebrania ponad 200 danych o transakcjach wirtualnych pojawią się statystyki, na podstawie których można określić główne cechy systemu handlowego:

• Strata lub zysk;
• Wydajność w danym okresie testowym;
• Liczba stratnych lub zyskownych transakcji;
• Maksymalny drawdown według strategii.

Systemu lepiej nie używać, jeśli nie jest on w stanie generować zysków podczas takich testów historycznych. Na tym etapie wielu nieefektywnych systemów zostaje odrzuconych. Powszechnym błędem fatalnym traderów jest to, że zaczynają oni korzystać z systemu handlowego, który im się podoba, ale nie przeprowadzają szczegółowych testów historycznych.

Zły wybór narzędzia

Kolejnym błędem jest niewłaściwy wybór instrumentu handlowego. Prawie wszystkie systemy handlowe są nastawione na płynne papiery wartościowe. Jeśli zastosujesz system do instrumentu, który nie ma wysokiej płynności, możesz ponieść poważne straty. Oznacza to, że na początku działalności na rynku akcji należy preferować papiery wartościowe o wysokiej płynności. Papiery wartościowe o niskiej płynności będą interesować tylko tych, którzy używają specyficznych systemów handlowych przeznaczonych dla takich instrumentów.

Odstępstwo od planu handlowego

Często zasady systemu są po prostu ignorowane. Handel bez systemu daje gorsze wyniki niż nawet źle przemyślany system handlowy stosowany w sposób jakościowy i zdyscyplinowany.

Błędy związane z zarządzaniem kapitałem

Inną grupą błędów są te związane z zarządzaniem kapitałem.

Zwiększanie wolumenów

W tej grupie najczęstszym błędem jest znaczne przekroczenie dopuszczalnego dźwigni finansowej. Zwykle wygląda to tak: na początku swojej kariery handlowej wielu uczestników rynku przestrzega zasad zarządzania kapitałem i nie planuje przekroczyć dopuszczalnej dźwigni handlowej. Jednak po kilku udanych transakcjach zasady zarządzania kapitałem przestają być przestrzegane, a dźwignia jest wykorzystywana do maksimum. Często to właśnie powoduje słabe wyniki.

Błędne ustawienie 'stopów’

Wiele błędów jest również związanych z błędnym ustawieniem zleceń stop. Oczywiście, źle, że nie istnieje matematycznie dokładna metoda ustalania stopów. Trader musi szukać kompromisu przy podejmowaniu decyzji o 'stopie’. Zlecenie stop zbyt blisko obecnej ceny (krótkie) często prowadzi do zamknięcia pozycji przez przypadkowy ruch rynkowy. Z kolei zlecenie stop zbyt daleko od obecnej ceny (długie) rzadko jest aktywowane, ale generuje dużą stratę dla tradera.

Dlatego przy ustawianiu 'stopa’ trader musi wybierać pomiędzy niższym prawdopodobieństwem aktywacji zleceń stop z wysokim ryzykiem lub wyższym prawdopodobieństwem losowego aktywowania z niskim ryzykiem na transakcję. Najczęściej zlecenia stop ustawia się za najbliższym minimum lub maksimum ceny. To podejście pomaga skutecznie zminimalizować prawdopodobieństwo losowego aktywowania zleceń.

Averaging

Popularnym błędem jest również averaging (średniowanie). Wiele osób, po otwarciu pozycji, która ponosi stratę, stara się ponownie otworzyć tę samą pozycję po pewnym czasie, licząc na poprawienie średniej ceny otwarcia dla tych dwóch pozycji. W niektórych przypadkach ta taktyka może być używana, ale tylko w takich momentach, gdy dopuszczalny poziom ryzyka nie jest przekroczony.

Jeśli średniowanie wykorzystuje kredytowe zasoby, to taka taktyka staje się bardzo ryzykowna. Z jednej strony ryzyko się gromadzi, a z drugiej strony pogarsza się matematyczne oczekiwanie. Jeśli trend przeciwny do wcześniej otwartej pozycji trwa przez długi czas, to zwykle ta pozycja kończy się uruchomieniem margin call (krytycznego poziomu strat, kiedy broker zamyka transakcje tradera).

Błędy związane z psychologią

Większość błędów ma związek z psychologią człowieka. Paradoksem jest to, że nawet jeśli traderzy wiedzą o błędach psychologicznych, to i tak je popełniają.

Próba opóźnienia straty

Najniebezpieczniejszym błędem psychologicznym jest próba opóźnienia straty.

Często trader poprawnie analizuje rynek, otwiera pozycje, ustawia zlecenia, a następnie widzi, że cena zbliża się do poziomu zlecenia stop. Następnie usuwa lub przesuwa stopa dalej. To znacząco pogarsza parametry statystyczne, ponieważ straty tylko się powiększają. A jeśli ruch przeciwko otwartej pozycji trwa bardzo długo, może to prowadzić do znacznych strat. Jednak specyfika ludzkiej psychologii polega na tym, że za każdym razem znajduje „rozsądne” powody do przesuwania stopu.

Wielu ludzi chce opóźniać niekorzystne zakończenie w każdej dziedzinie życia. Czas, w którym zlecenie stop jest uruchamiane, jest zawsze nieprzyjemny. Wielu traderów w tej chwili spodziewa się, że cena zawróci. Rzeczywiście, cena może często zawrócić, a pozycja stanie się zyskowna. Jednak pewnego dnia rynek nie zawróci, a strata może być ogromna. Zazwyczaj niechęć do realizowania strat jest powodem utraty znacznych sum pieniędzy.

Przedwczesne zamknięcie

Innym błędem psychologicznym jest przedwczesne realizowanie zysków. Dzieje się to najczęściej, gdy po otwarciu pozycji rynek rusza, przynosząc szybki mały zysk. Wielu traderów nie czeka na zaplanowany zysk i realizuje ten uzyskany. Jeśli zawsze realizujesz mały zysk, obniżysz matematyczne oczekiwanie. Jeśli ta metoda jest stosowana systematycznie, negatywnie wpłynie na rentowność. Tego błędu często dopuszczają się ci, którzy nie mają wystarczająco dużo cierpliwości lub boją się strat.

Ten typ błędu nie jest tak niebezpieczny jak niechęć do realizowania strat, ale mimo to nie należy go powtarzać zbyt często.

Podążanie za krótkimi ruchami

Najczęściej ten typ błędów psychologicznych popełniają osoby o temperamentach cholerycznych. Błąd ten występuje głównie podczas szybkich zmian cen. Początkujący traderzy w tej sytuacji próbują otwierać pozycje w kierunku ruchu cenowego, zaniedbując zasady zarządzania kapitałem. Pozycje są często otwierane w kierunku ruchu rynku, ponieważ takie osoby przyciąga wykres. Taki błąd zwykle nie prowadzi do katastrofalnych konsekwencji, ale jeśli jest powtarzany często, może zakłócić system handlowy i ostatecznie prowadzić do strat.

Systematyczność i dziennik tradera

Posiadanie własnego systemu handlowego jest uniwersalnym środkiem na wszystkie błędy handlowe. Nie zawsze jest to łatwe, ponieważ zdarzają się momenty, kiedy trader musi czekać na odpowiedni czas, aby otworzyć pozycję. Jednak nawet niezbyt udany system handlowy, stosowany przez długi okres z dyscypliną, przynosi więcej zysków niż handel bez systemu.

Błędy psychologiczne wyróżniają się przez własną chęć ich popełniania przez traderów. Im więcej osoba wie o tych błędach i ich przyczynach, tym łatwiej będzie jej unikać chciwości i strachu w przyszłości. Bardzo ważne jest prowadzenie swego rodzaju dziennika tradera w handlu na giełdzie.

Kiedy osoba zaczyna używać systemu handlowego, zazwyczaj ma ogólne wyobrażenie o jego wynikach. Aby mieć możliwość poprawienia swojego handlu i zwiększenia rentowności, należy rejestrować wszystkie swoje działania. Ale to nie tylko momenty, w których wykonywane są transakcje, powinny być zapisane. Należy wskazać powód decyzji o otwarciu pozycji, dlaczego 'stop’ jest ustawiony w wybranym miejscu, oraz dlaczego zysk został zrealizowany w danym momencie.

Wspomniany dziennik pomoże w analizie i poprawie handlu.

Najlepszym sposobem unikania błędów handlowych jest konsekwentne i jasno stosowanie własnego systemu handlowego.